El impago de la hipoteca de la vivienda familiar es un delito de abandono de familia.

Así lo ha declarado el Tribunal Supremo en su reciente Sentencia número 348/2020 de fecha 25/05/2020.

Si bien es necesario entrar al detalle de sus fundamentos para valorar si el impago se puede considerar delito de abandono de familia, tipificado en el artículo 227 del Código Penal; tras lo cual se puede concluir que para que exista una condena por delito de abandono de familia debe haber una sentencia que regule los efectos del divorcio, separación o nulidad, en la que se establezca de forma expresa la obligación al pago de la hipoteca (en la proporción que le corresponda a cada cónyuge o progenitor, según su cuota de titularidad).

Producido el impago, el interesado puede ejecutar dicha resolución judicial, para obtener su cumplimiento (en supuesto de existir caudal) y, además, si se dan los supuestos del CP, exigir la condena por delito de abandono de familia.

Es importante resaltar que, en la práctica, las sentencias reguladoras de los efectos del divorcio, no siempre establecen de forma expresa la obligación del abono de la cuota hipotecaria por parte de los progenitores/cónyuges, lo cual impediría, según la fundamentación de la Sentencia del TS, la declaración del delito de abandono de familia.

Esta omisión que es más frecuente desde la Sentencia núm. 188/2011, de 28 marzo del Tribunal Supremo según la cual: el pago de las cuotas hipotecarias afecta al aspecto patrimonial de las relaciones entre cónyuges”.

De esta manera, el TS distingue entre 2 tipos de gastos que pueden afectar a la vivienda familiar: los relacionados con la conservación y mantenimiento del inmueble destinado a vivienda familiar, y los destinados a su adquisición de la propiedad (el pago de las cuotas del préstamo) que deben ser relacionados y resuelto de acuerdo con el régimen de bienes correspondiente a cada matrimonio.

Así, en el supuesto del régimen de gananciales, el pago del préstamo queda como “un problema de liquidación de la sociedad de gananciales, que debe resolverse entre los cónyuges en el momento de la disolución y consiguiente liquidación del régimen”, y en supuestos de separación de bienes, común en Catalunya, “las obligaciones contraídas por razón de su adquisición[…] deberán satisfacerse de acuerdo con lo que disponga el título constitutivo” (art. 231-5 Código Civil de Catalunya).

De hecho, en dicha resolución de 2011, se asentó la siguiente doctrina: “el pago de las cuotas correspondientes a la hipoteca contratada por ambos cónyuges para la adquisición de la propiedad del inmueble destinado a vivienda familiar constituye una deuda de la sociedad de gananciales y como tal, queda incluida en el art. 1362, 2º CC y no constituye carga del matrimonio a los efectos de lo dispuesto en los arts. 90 y 91 CC.”

Por ello, se recomienda siempre solicitar de forma expresa que la resolución establezca dicha obligación, pues a pesar de tratarse de un aspecto patrimonial entre cónyuges, cuando el bien es la vivienda habitual de los menores debe existir la obligación por parte de los progenitores de sustentar dicha vivienda.

SGS · Abogados de familia.

***

The lack of payment of the mortgage that burdens the family home is a family abandonment crime.

This declaration has been made by the Supreme Court in its recent Sentence number 348/2020, dated 05/25/2020.

It is necessary to go deeply into detail about its legal basis to assess whether the lack of payment can be considered a crime of abandonment of the family, crime typified in article 227 of the Penal Code. After the mentioned analisis, it can be concluded that the requirement for the conviction for the crime of abandonment of the family to be appreciated by the Court is that there must be a sentence that regulates the effects of divorce, separation or nullity in which the obligation of the payment of the mortgage is specifically established (in the proportion that corresponds to each spouse or parent, according to their share of ownership).

Producido el impago, el interesado puede ejecutar dicha resolución judicial, para obtener su cumplimiento (en supuesto de existir caudal) y, además, si se dan los supuestos del CP, exigir la condena por delito de abandono de familia.

Once the non-payment occurs, the interested party can execute the mentioned judicial resolution to obtain its compliance (in the event of an existing monetary liquidity) and, in addition, if the requirements/criteria of the Penal Code are met, the conviction for the crime of abandonment of family can also be demanded.

Note that in practice, the rulings regulating the effects of divorce do not always expressly establish the obligation of payment of the mortgage, which would prevent the declaration of the crime of family abandonment according to the grounds of the Resolution of the Supreme Court.

This omission has become more frequent since Sentence number 188/2011 of the Supreme Court, dated 28th of March. According to this last resolution “the payment of the mortgage installments affects the patrimonial aspect of the relations between spouses“.

Take this into account, the Supreme Court distinguishes between 2 types of expenses that can affect the family home: those related to the conservation and maintenance of the property intended for family housing, and those intended for the acquisition of the property (the payment of the loan) that must be related and determined in accordance with the property regime applicable/ruling each marriage.

As a consequence of the above mentioned, in the case of the community property regime, the payment of the familia¡y home loan remains as “a issue of liquidation of the community property, which must be resolved between the spouses at the time of the dissolution and subsequent liquidation of the regime”, and in cases existing a separation of property regime, common in Cataluña, “the obligations contracted by reason of their acquisition […] must be satisfied in accordance with the provisions of the constitutive title” (art. 231-5 Civil Code of Catalonia).

As a matter of fact, in said resolution of 2011, the following doctrine was established: “the payment of the installments corresponding to the mortgage contracted by both spouses for the acquisition of property for a family home constitutes a debt of the community property of the marriage, and as such, it is included in article 1362, 2nd CC and does not constitute a burden of the marriage for the purposes of the provisions of articles 90 and 91 CC. “

Therefore, it is always recommended to expressly request that the resolution establishes said obligation, because despite being a patrimonial aspect between spouses, when the property is the habitual residence of the minors, there must be an obligation on the part of the parents to support the mentioned home.

SGS · Abogados de familia.

***

Le non-paiement de l’hypothèque de la maison familiale est un délit d’abandon familial.

Cela a été déclaré par la Cour Suprême dans son récent jugement numéro 348/2020 du 25/05/2020.

Cependant, il est nécessaire d’entrer dans le détail sur ses fondements pour apprécier si le non-paiement peut être considéré comme un crime d’abandon de la famille, caractérisé à l’article 227 du Code pénal pour conclure que pour qu’il y ait une condamnation pour crime d’abandon de famille, il doit y avoir une jugement qui règle les effets du divorce, de la séparation ou de la nullité, dans lequel l’obligation de payer l’hypothèque est expressément établie (dans la proportion qui correspond à chaque conjoint ou parent, selon leur part de propriété).

En cas de non-paiement, l’intéressé peut exécuter ladite résolution judiciaire, pour obtenir son respect (en cas de flux) et, en outre, si les éléments du CP sont réunis, exiger la condamnation pour délit d’abandon de la famille.

Il est important de noter que, dans la pratique, les jugements réglant les effets du divorce n’établissent pas toujours expressément l’obligation de payer l’hypothèque par les parents / conjoints, ce qui empêcherait, selon les motifs de l’arrêt du TS, la déclaration du crime d’abandon familial.

Cette omission, plus fréquente depuis le jugement no. 188/2011, du 28 mars de la Cour suprême selon laquelle: “le paiement des acomptes hypothécaires affecte l’aspect patrimonial des relations entre époux”.

De cette manière, le TS distingue 2 types de dépenses pouvant affecter le logement familial: ceux liés à la conservation et à l’entretien du bien destiné au logement familial, et ceux destinés à l’acquisition du bien (le paiement d’un prêt hypothécaire ) qui doivent être liés et résolus conformément au régime de propriété correspondant à chaque mariage.

Ainsi, dans l’hypothèse du régime de la propriété communautaire, le paiement du prêt hypothécaire reste comme “un problème de liquidation des biens communautaires, qui doit être résolu entre les époux au moment de la dissolution et de la liquidation ultérieure du régime”, et dans les cas de séparation des biens, commune en Catalogne, «les obligations contractées en raison de leur acquisition […] doivent être remplies conformément aux dispositions du titre constitutif» (art. 231-5 Code civil de Catalogne).

En effet, dans ladite résolution de 2011, la doctrine suivante a été établie: «le paiement des acomptes correspondant à l’hypothèque contractée par les deux époux pour l’acquisition d’un bien pour la maison familiale constitue une dette de la coentreprise et à ce titre, il est inclus dans l’article 1362, 2e CC et ne constitue pas une charge du mariage au sens des dispositions des articles 90 et 91 CC »

Par conséquent, il est toujours recommandé de demander expressément que la résolution établisse ladite obligation, car bien qu’il s’agisse d’un aspect patrimonial entre époux, lorsque le bien est la résidence habituelle des mineurs, il doit y avoir une obligation de la part des parents de soutenir dit logement.

SGS · Abogados de familia.